OFAC ввело блокирующие санкции в отношении A7 Network

1 октября 2026 года Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) включило A7 Network в SDN List, обозначив ее как транснациональную преступную организацию [TCO]. Министерство финансов США характеризует сеть как связанную с Россией теневую платежную инфраструктуру, использовавшуюся для обхода санкций. 

По утверждению Минфина США, A7 Network создала международную сеть компаний-субагентов, через которые платежи, связанные с подсанкционными лицами и секторами, маскировались под обычную коммерческую деятельность. Американские власти также утверждают, что инфраструктура использовалась Ираном, включая Корпус стражей исламской революции, а также другими лицами и организациями. 

Одновременно FinCEN:

• предложила запретить определенные переводы денежных средств, связанные с операциями с субагентами A7 Network;
• выпустила специальное предупреждение для финансовых организаций о признаках подозрительной активности, связанной с сетью.

Важно разграничивать эти меры: санкции OFAC уже действуют, тогда как запрет FinCEN пока является проектом нормативного акта. 

Что произошло

OFAC добавило отдельную запись A7 NETWORK в SDN List.

В санкционной записи указаны Россия, Кыргызстан, Нигерия и Зимбабве, а сама A7 Network отнесена к категории Criminal Organization [TCO]. 

Это расширяет предыдущие американские меры против инфраструктуры A7. Еще 14 августа 2025 года OFAC ввело санкции в отношении отдельных связанных структур, включая A7 LLC и Old Vector LLC.

Новая мера направлена уже на A7 Network как более широкую сеть, включающую систему связанных лиц и компаний-субагентов. 

Какие последствия влечет включение A7 Network в SDN List

В результате санкций все имущество и имущественные интересы A7 Network, находящиеся в США либо во владении или под контролем американских лиц, блокируются и должны быть задекларированы OFAC.

При отсутствии лицензии или применимого исключения американским лицам запрещены операции с заблокированным лицом.

Также применяется стандартное правило 50% OFAC: юридическое лицо рассматривается как заблокированное, если 50% или более его собственности прямо или косвенно, индивидуально или совокупно принадлежит одному или нескольким заблокированным лицам. 

OFAC отдельно указывает, что блокирующие последствия могут возникать и применительно к операциям с субагентами, если они действуют от имени или по поручению A7 Network и операция затрагивает имущественные интересы заблокированной сети.

При этом сам факт того, что компания является субагентом, не следует автоматически приравнивать к ее самостоятельному включению в SDN List. Необходимо анализировать фактическую роль компании, структуру собственности и конкретную операцию.

Как, по версии США, устроена A7 Network

Минфин США описывает A7 Network как связанную с Россией инфраструктуру параллельных международных расчетов.

По данным американских органов, ее важным элементом являются компании-субагенты в третьих странах, созданные для приема и отправки платежей в интересах сети.

Согласно материалам Минфина США, для сокрытия фактического характера операций использовались:

• компании в третьих юрисдикциях;
• счета иностранных посредников;
• недостоверная торговая документация;
• искаженные сведения об импортно-экспортных операциях;
• вводящие в заблуждение описания товаров;
• технические средства для сокрытия фактического местонахождения пользователей счетов.

По данным расследования FinCEN, субагенты A7 Network обработали совокупно более 17 млрд долларов США в период с января 2025 года по июнь 2026 года. 

Это сведения и квалификации американских государственных органов; их необходимо отличать от фактов, установленных судебным решением.

Связь с Ираном и КСИР

Отдельным основанием для мер США стала предполагаемая связь платежной инфраструктуры A7 с Ираном.

Минфин США утверждает, что каналы A7 Network использовались, в частности:

• Центральным банком Ирана;
• Корпусом стражей исламской революции;
• связанными с Ираном организациями;
• структурами, участвующими в продаже иранской нефти;
• участниками закупок продукции для военных целей.

Минфин США также заявил, что сеть оказывала финансовую поддержку КСИР и использовалась структурами, связанными с другими подсанкционными субъектами. 

Для юридически корректной публикации эти сведения следует именно атрибутировать Министерству финансов США, а не представлять как независимо установленный факт.

A7A5 также находится в зоне санкционного риска

В материалах Минфина США отдельно упоминается токен A7A5.

Американское ведомство характеризует его как обеспеченный рублем токен, выпущенный Old Vector LLC, которую OFAC включило в санкционный список 14 августа 2025 года.

По позиции Минфина США, токен является частью инфраструктуры A7 Network и использовался для международных расчетов в обход санкционных ограничений. 

С точки зрения санкционного комплаенса операции с A7A5 требуют отдельной проверки прежде всего из-за статуса его эмитента и возможной связи с заблокированными имущественными интересами.

FinCEN предлагает отдельный запрет на операции с субагентами

Одновременно с действиями OFAC FinCEN опубликовала Notice of Proposed Rulemaking о специальной мере в отношении A7 Network.

Предлагаемое правило предусматривает запрет определенных переводов денежных средств, связанных с операциями с субагентами A7 Network.

Правовым основанием проекта является section 9714(a) Combating Russian Money Laundering Act.

На дату подготовки обзора это именно проект правила, а не вступивший в силу окончательный запрет. FinCEN указывает, что период предоставления комментариев завершится через 30 дней после публикации проекта в Federal Register. 

Таким образом, необходимо четко разграничивать:

• уже действующие блокирующие санкции OFAC против A7 Network;
• предлагаемый FinCEN дополнительный запрет, ориентированный на платежи с участием субагентов сети.

FinCEN выпустила предупреждение для финансовых организаций

FinCEN также опубликовала Alert FIN-2026-Alert007 — FinCEN Alert on the A7 Network.

Предупреждение предназначено для выявления и отражения подозрительных операций, связанных с A7 Network.

Для сообщений о подозрительной деятельности FinCEN установила специальный ключевой термин FIN-2026-A7NETWORK. 

Практически это означает, что американские финансовые организации получают конкретные индикаторы для настройки AML-мониторинга операций, которые могут быть связаны с сетью и ее зарубежными посредниками.

Такие типологии имеют значение и за пределами США, поскольку международные банки нередко используют материалы FinCEN и OFAC при настройке собственных систем санкционного и AML-контроля.

Что это означает для неамериканского бизнеса

Блокирующие запреты OFAC прежде всего распространяются на американских лиц и операции, находящиеся в юрисдикции США.

Однако практический эффект для иностранных компаний может быть значительно шире.

Неамериканские лица, в частности, не должны:

• вызывать нарушение американских санкций американским лицом;
• участвовать в схемах обхода или уклонения от санкционных ограничений;
• использовать американскую финансовую систему для операций, запрещенных OFAC.

Минфин США также предупреждает, что финансовые организации и иные лица при определенных операциях с заблокированными субъектами могут подвергаться самостоятельным санкционным рискам. 

Поэтому для международного бизнеса недостаточно проверить только название непосредственного контрагента по SDN List.

Необходимо понимать всю цепочку платежа и фактическую роль посредников.

Практическое значение для банков и платежных компаний

После мер 1 октября стандартного автоматического санкционного скрининга может быть недостаточно.

Особого внимания требуют:

• неизвестные или недавно созданные платежные посредники в третьих странах;
• компании, фактически выполняющие функцию расчетных агентов;
• сложные многоступенчатые платежные маршруты;
• расхождения между назначением платежа и фактической экономической операцией;
• несовпадение торговой документации с движением денежных средств;
• операции с A7A5;
• контрагенты, имеющие фактическую связь с A7 Network, даже если они не перечислены индивидуально в SDN List.

Для банков существенно возрастает роль анализа фактических участников операции, а не только формального скрининга непосредственного плательщика и получателя.

Практическое значение для российского бизнеса

Для российских компаний основной риск состоит в возможном отказе иностранных банков и иных финансовых посредников обслуживать платежи, которые имеют или предположительно имеют связь с инфраструктурой A7.

На практике это может привести к:

• приостановлению или отклонению платежа;
• дополнительным KYC/AML-запросам;
• проверке источника и назначения денежных средств;
• блокировке средств при возникновении американской юрисдикционной связи;
• отказу банка от обслуживания;
• усиленному контролю всей цепочки контрагентов.

Поэтому использование альтернативной платежной инфраструктуры не отменяет необходимости понимать ее фактическую структуру и санкционный статус задействованных лиц.

Ключевые риски

Первый риск — считать достаточным отсутствие непосредственного контрагента в SDN List.

В случае A7 американские органы прямо концентрируют внимание на сети зарубежных субагентов.

Второй риск — смешивать санкционный статус A7 LLC и новый статус более широкой A7 Network.

Третий риск — считать проект FinCEN уже действующим запретом.

Четвертый риск — не анализировать правило 50% OFAC и фактическую структуру собственности посредников.

Пятый риск — не понимать конечного получателя, экономическую цель и полный маршрут платежа.

Что рекомендуется сделать

Компаниям и финансовым организациям, участвующим в трансграничных расчетах, целесообразно:

• обновить санкционный скрининг с учетом записи A7 NETWORK;
• повторно проверить известных посредников и платежных агентов, связанных с A7;
• учитывать правило 50% OFAC;
• установить конечных плательщиков и получателей;
• проверять фактическую роль иностранных посредников;
• сопоставлять платежи с договорами, инвойсами и товарными документами;
• отдельно анализировать операции с A7A5;
• использовать индикаторы FinCEN при настройке AML-мониторинга;
• отслеживать окончательное решение FinCEN по предлагаемому запрету;
• до проведения операции с американской юрисдикционной связью отдельно оценивать санкционные последствия.

Комментарий НИП

Меры от 1 октября существенно расширяют санкционный периметр вокруг A7.

Ключевое отличие новой меры состоит в том, что OFAC включило в SDN List A7 Network как сеть, а не только отдельное российское юридическое лицо.

Одновременно FinCEN переносит фокус на международных субагентов сети и платежные маршруты через третьи страны.

Для санкционного комплаенса это означает дальнейший переход от формального screening по спискам к анализу фактической структуры расчетов: кто реально контролирует посредника, от чьего имени он действует, куда направляются средства и имеет ли операция связь с заблокированными имущественными интересами.

Особенно важно не смешивать две меры: блокирующие санкции OFAC уже применяются, тогда как предложенный FinCEN запрет пока находится на стадии нормотворчества.

Источники

• U.S. Department of the Treasury, “Operation Economic Outcast Takes Unprecedented Action Against Sanctions Evasion Network Used by Iran”, 1 October 2026 — официальный релиз Министерства финансов США о мерах против A7 Network, ее предполагаемой структуре и использовании Ираном. U.S. Department of the Treasury
  U.S. Department of the Treasury

• OFAC, “Iran-related Designations and Designations Updates; Transnational Criminal Organizations Designation”, 1 October 2026 — официальное обновление SDN List, включающее A7 NETWORK с обозначением [TCO]. OFAC
  OFAC — Recent Actions, 1 October 2026

• FinCEN, “Proposal of Special Measure Prohibiting the Transmittal of Funds Regarding Transactions Involving the A7 Network’s Sub-Agents”, 1 October 2026 — Notice of Proposed Rulemaking. FinCEN.gov
  FinCEN — Notice of Proposed Rulemaking

• FinCEN Alert FIN-2026-Alert007, “FinCEN Alert on the A7 Network”, 1 October 2026 — официальный AML-alert для финансовых организаций. FinCEN.gov
  FinCEN — Alerts and Advisories

Чем мы можем помочь

Юридическая фирма "Надмитов, Иванов и Партнеры" оказывает услуги по вопросам международных санкций и санкционного комплаенса, включая анализ санкций OFAC, проверку контрагентов и платежных цепочек, оценку рисков трансграничных расчетов, подготовку санкционных оговорок и внутренних комплаенс-процедур, а также сопровождение международных сделок и взаимодействия с финансовыми организациями.

Тел.: +7 (495) 649-87-12
Email: info@nplaw.ru