Обновлены требования к идентификации клиентов и бенефициаров
С 1 сентября 2025 года вступает в силу новый приказ Росфинмониторинга, который существенно обновляет правила идентификации клиентов и бенефициарных владельцев — для всех организаций, подпадающих под 115-ФЗ (банки, юр. компании, нотариусы, бухгалтера и др.).
🔍 Что важно знать?
Приказ № 74 утвердил единые и детализированные требования к:
🔹 Идентификации клиента (физического и юридического лица)
🔹 Проверке представителя клиента (в том числе директора)
🔹 Установлению выгодоприобретателя
🔹 Определению бенефициарного владельца — с фокусом на реального контроля и собственности
🧾 Ключевые нововведения:
✅ Единый подход к сбору и проверке документов (в том числе в электронной форме)
✅ Уточнён перечень обязательных сведений по каждому лицу
✅ Установлена обязанность обновлять и актуализировать информацию
✅ Расширены основания для отказа в обслуживании, если клиент уклоняется от раскрытия бенефициара
✅ Обращено внимание на непрямое владение, контроль через третьих лиц, трасты, соглашения и пр.
🧩 Что теперь проверяют?
– паспортные данные
– налоговые идентификаторы
– структуру собственности
– признаки номинальности или подставных связей
– источники происхождения средств и активов
⚠️ Для кого это критично?
▪️ Банки, страховые, МФО
▪️ Юридические и аудиторские фирмы
▪️ Девелоперы, нотариусы, риелторы
▪️ Все, кто оказывает финансовые и правовые услуги
📌 Зачем это сделано?
Приказ направлен на:
– усиление контроля за финансированием терроризма и отмыванием доходов
– снижение рисков использования подставных лиц
– выполнение международных обязательств в сфере AML/CFT (антиотмывочное регулирование)
🛠 Что делать бизнесу?
🔍 Провести аудит клиентских анкет и процедур KYC
📝 Обновить шаблоны договоров и анкеты по новым требованиям
📚 Обучить персонал по новым признакам риска
📂 Внедрить процедуры по регулярной актуализации данных
📩 Подготовиться к проверкам Росфинмониторинга и ЦБ
Юридическая фирма «Надмитов, Иванов и Партнеры» оказывает правовую поддержку в вопросах KYC/AML-комплаенса, построения систем внутреннего контроля, взаимодействия с регуляторами, а также защиты в случае претензий и проверок.
Email: info@nplaw.ru
Тел.: +7 (495) 649-87-12
Может быть интересно
Новый директор по развитию и Legal Tech
Алексей также возглавит направление фирмы по инновациям в правовой сфере, а именно по Legal Tech и автоматизации бизнеса.
ПодробнееОбзор изменений законодательства в гражданском, процессуальном, налоговом, таможенном и административном праве за январь – февраль 2014 г.
Гражданское право
ПодробнееУчастие в банковском круглом столе
26 ноября 2015 г. Александр Надмитов, управляющий партнер юридической фирмы «Надмитов, Иванов и Партнеры», и Максим Башкатов, советник фирмы, приняли участие в круглом столе «Стратегия развития банковской системы на современном этапе» в рамках в рамках III Московского юридического форума «Стратегия национального развития и задачи российской юридической науки». Организатором встречи выступила кафедра банковского права и финансово-правовых дисциплин юридического факультета им. М.М. Сперанского Российской академии народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации (РАНХиГС).
Подробнее
