Еврокомиссия включила Россию в список юрисдикций высокого риска по ПОД/ФТ

Краткая суть

Европейская комиссия официально включила Российскую Федерацию в обновлённый список третьих стран со «стратегическими недостатками» в режимах противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Решение влечёт за собой обязательные меры повышенной финансовой проверки для всех субъектов ЕС.

Хронология и правовое основание решения

1. Правовая база: Решение принято в рамках Делегированного регламента (ЕС) 2025/1393, обязывающего Комиссию до конца 2025 года пересмотреть статус стран с приостановленным членством в ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

2. Процедура: В отношении России проведена техническая оценка на основе чёткой методологии. Анализ включал данные из открытых источников, компетентных органов государств-членов ЕС и Европейской службы внешнеполитической деятельности.

3. Вывод: По итогам оценки Комиссия установила, что Россия соответствует критериям для признания «третьей страной высокого риска» в соответствии с Четвёртой директивой ЕС по ПОД/ФТ.

Последствия для финансовых операций

Включение в список обязывает все подпадающие под законодательство ЕС о ПОД/ФТ организации (банки, платежные системы, криптосервисы, игорный бизнес и другие) применять усиленные меры должной осмотрительности (Enhanced Due Diligence - EDD) ко всем операциям и деловым отношениям, связанным с Россией.

На практике это означает:

• Углублённую проверку клиентов и бенефициарных владельцев.
• Обязательное получение одобрения высшего руководства для установления или продолжения деловых отношений.
• Повышенный мониторинг транзакций, включая установление их источника средств и конечной цели.
• Возможное ужесточение или отказ от корреспондентских отношений с российскими финансовыми институтами.

Цель ЕС: Защита целостности внутренней финансовой системы Союза от рисков, связанных с трансграничными финансовыми потоками из юрисдикций, признанных неблагонадежными.

Дальнейшие шаги и перспективы

• Регламент вступит в силу после одномесячного периода проверки Европейским парламентом и Советом ЕС. Срок может быть продлен еще на месяц.
• Европейская комиссия заявила о намерении продолжить мониторинг ситуации в России и других включённых в список странах. Теоретически, устранение «стратегических недостатков» может стать основанием для пересмотра статуса в будущем.
• Решение усиливает системный финансовый и репутационный давление на Россию на международной арене, формально связывая его с соответствием стандартам финансовой прозрачности и безопасности.

Вывод

Решение ЕС является административным актом в сфере финансового регулирования, который, однако, имеет значимые политические и экономические последствия. Оно систематизирует и ужесточает существующие ограничительные практики, переводя работу с российскими активами для европейских компаний в область повышенного нормативного риска и операционных сложностей. Это ещё один шаг к институциональному закреплению «ограничительного консенсуса» в отношениях с РФ.

Юридическая фирма «Надмитов, Иванов и Партнеры» консультирует по юридическим вопросам в условиях давления на российскую экономику.

Тел.: +7 (495) 649-87-12 

Email: info@nplaw.ru