Запрет банкам поручать платежным агентам проведение идентификации граждан
20 февраля 2026 г. подписан Федеральный закон № 44-ФЗ, которым внесены изменения в законодательство о противодействии легализации доходов и о национальной платежной системе.
Поправки затрагивают положения Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Ключевое изменение — запрет для кредитных организаций поручать банковским платежным агентам проведение идентификации физических лиц. Ранее банки могли делегировать агентам часть процедур, связанных с установлением и подтверждением сведений о клиентах. Теперь такая практика прямо исключена.
Необходимость поправок обусловлена выявленными случаями неправомерного использования персональных данных граждан. В частности, фиксировались ситуации, когда с использованием полученных агентами данных открывались электронные кошельки без ведома и согласия клиентов. Законодатель исходит из того, что передача функций идентификации третьим лицам повышает риски злоупотреблений и нарушений требований законодательства о защите персональных данных и о ПОД/ФТ.
Таким образом, проведение идентификации клиентов вновь концентрируется непосредственно у кредитных организаций, что должно усилить контроль за соблюдением процедур и снизить вероятность незаконных операций.
Федеральный закон вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Юридическая фирма «Надмитов, Иванов и Партнеры» косультирует клиентов по вопросам персональных данных.
Тел.: +7 (495) 649-87-12
Email: info@nplaw.ru
Может быть интересно
ФНС разъяснила новые правила учета обособленных подразделений и иностранных организаций
Юридическая фирма «Надмитов, Иванов и Партнеры» подготовила обзор изменений в порядке налогового учета организаций, применяемых с 1 сентября 2026 года.
ПодробнееНовые правила электронного документооборота по административным делам
Юридическая фирма «Надмитов, Иванов и Партнеры» подготовила обзор Постановления Правительства РФ от 30 июня 2025 г. № 980, которым обновляются правила подачи документов по административным делам в электронном виде.
ПодробнееООО предложено разрешить использовать адрес электронной почты на Госуслугах для связи с контрагентами
Юридическая фирма «Надмитов, Иванов и Партнеры» подготовила обзор законопроектов Минфина России, которые вводят официальный адрес электронной почты юридического лица.
Подробнее
