Росфинмониторинг расширяет контроль за сделками с недвижимостью

Федеральным законом от 29 декабря 2025 г. № 522-ФЗ внесены изменения в статьи 6 и 7 Федерального закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Поправки направлены на усиление финансового контроля за операциями, связанными с оборотом недвижимости.

Ключевое изменение

Закон относит к операциям, подлежащим обязательному контролю, сделки с недвижимым имуществом, если расчеты по ним (наличными и (или) безналичными денежными средствами) осуществляются на сумму, превышающую установленный Росфинмониторингом порог.

При этом закреплены два принципиальных положения:

· минимальный порог обязательного контроля не может быть ниже 5 млн руб.;

· Росфинмониторинг вправе устанавливать дифференцированные размеры суммы операции в зависимости от вида организации, представляющей сведения (кредитные организации, некредитные финансовые организации, иные субъекты финансового мониторинга).

Таким образом, фактический объем подлежащих контролю операций будет определяться подзаконным регулированием.

Подзаконное регулирование и роль Банка России

Закон прямо указывает, что нормативный акт Росфинмониторинга, устанавливающий размер суммы операции, должен также определять срок начала представления сведений об указанных сделках.

Для организаций, деятельность которых находится под регулированием, контролем и надзором Банка России, соответствующий срок подлежит обязательному согласованию с ЦБ РФ. Это свидетельствует о стремлении законодателя сохранить баланс между задачами финансового мониторинга и устойчивостью финансового рынка.

Практические последствия

Принятые изменения означают:

· расширение перечня операций с недвижимостью, подпадающих под обязательный финансовый контроль;

· увеличение объема комплаенс-нагрузки на организации, участвующие в расчетах по сделкам с недвижимостью;

· повышение значимости внутренних процедур выявления и фиксации операций, потенциально подлежащих обязательному контролю.

С учетом дискреционных полномочий Росфинмониторинга ключевое значение для правоприменения будет иметь содержание и параметры будущего подзаконного акта.

Вступление в силу

Закон вступает в силу со дня его официального опубликования, за исключением отдельного положения, для которого установлен иной порядок введения в действие.

Юридическая фирма «Надмитов, Иванов и Партнеры» помогает в защите прав на недвижимое имущество, а также в совершении сделок с недвижимостью и в оформлении прав на нее.

Тел.: +7 (495) 649-87-12 

Email: info@nplaw.ru