Операции с цифровым рублем подводят под антиотмывочное законодательство
С 1 июля 2025 года в России вводятся новые правила противодействия легализации преступных доходов и финансированию террризма для операций с цифровым рублем.
Банк России, как оператор платформы цифрового рубля, будет обязан:
- Контролировать все транзакции с цифровым рублем.
- Блокировать подозрительные операции и передавать данные в Росфинмониторинг.
- Разработать внутреннюю политику по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и экстремизма.
Кто попадает под контроль?
- Банк России – как оператор платформы.
- Участники платформы (банки, финансовые организации) – обязаны идентифицировать пользователей и сообщать о подозрительных операциях.
- Пользователи цифрового рубля – должны предоставлять данные по запросу.
✔ Обязательный контроль операций:
- Переводы от 1 млн рублей автоматически проверяются.
- Подозрительные транзакции блокируются.
✔ Блокировка средств в случаях:
- Если пользователь включен в списки террористов/экстремистов.
- Если операция связана с запрещенными сайтами (например, из реестра Роскомнадзора).
✔ Отказ в обслуживании для:
- Клиентов без лицензии (если она требуется).
- Организаций из "черных списков".
Ответственность и надзор
- Главный аудитор Банка России будет контролировать соблюдение антиотмывочных норм.
- Счетная палата может проводить проверки.
- Отчетность о мерах противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма будет включена в ежегодный отчет ЦБ.
Сроки вступления в силу
- Основные нормы – с 1 июля 2025 года.
- Некоторые положения (например, информирование о подозрительных операциях) – с 1 июля 2026 года.
Новые правила ужесточают контроль за цифровым рублем, приближая его к традиционным банковским операциям. Это повышает безопасность, но может усложнить использование цифрового рубля для бизнеса и граждан из-за дополнительных проверок.
Компаниям, планирующим работать с цифровым рублем, стоит заранее изучить требования 115-ФЗ и подготовить документы для идентификации клиентов.
Юридическая фирма «Надмитов, Иванов и Партнеры» консультирует клиентов по регулированию оборота цифрового рубля, а также по вопросам антиотмывочного законодательства.
Email: info@nplaw.ru
Тел.: +7 (495) 649-87-12
Может быть интересно
Расширение контроля иностранных инвестиций при недропользовании
Юридическая фирма «Надмитов, Иванов и Партнеры» рассказывает про расширение контроля иностранных инвестиций при недропользовании.
ПодробнееБанк России предложил новые требования к листингу: free float, оценка IPO и корпоративное управление
Юридическая фирма «Надмитов, Иванов и Партнеры» подготовила обзор проекта нового положения Банка России «О допуске ценных бумаг к организованным торгам».
ПодробнееСтавка НДФЛ 0% при продаже ценных бумаг: новые правила
Юридическая фирма «Надмитов, Иванов и Партнеры» подготовила обзор закона, который уточняет условия применения ставки НДФЛ 0% при продаже ценных бумаг.
Подробнее
