Подписан закон об удаленной идентификации нерезидентов

Президент РФ подписал закон, позволяющий проводить идентификацию иностранных клиентов дистанционно.

Целью создания указанного механизма является предоставление таким клиентам возможности осуществлять операции на российском финансовом рынке и открывать счета в российских банках и иных российских финансовых организациях.

«Идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах» смогут проводить российские банки и профессиональные участники рынка ценных бумаг (кроме инвестиционных советников), операторы инвестиционной платформы, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также операторы по выпуску цифровых финансовых активов (ЦФА).

В случае если ЦБ РФ потребовал от банка не передавать идентификацию иностранной организации, банк должен будет расторгнуть договор в течение пяти рабочих дней после получения решения регулятора.

Правительство будет утверждать перечень стран, резиденты которых смогут осуществлять в России удаленную идентификацию, по согласованию с ФСБ и ЦБ.

Кроме того, новый закон снизил пороги контроля операций с иностранными клиентами в РФ – с 1 млн. рублей до 50 тыс. руб. То есть операция с денежными средствами на сумму, равную или выше 50 тыс. руб., подлежит обязательному контролю, если она совершается по поручению клиента-иностранного гражданина, а для юридических лиц данный порог составляет 500 тыс. руб. Данные пороги подлежат применению только при удаленной идентификации клиента.

Федеральный закон от 10 июля 2023 г. № 308-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» http://pravo.gov.ru/proxy/ips/?docbody=&nd=102072376

Юридическая фирма «Надмитов, Иванов и Партнеры» консультирует по банковскому праву, иностранным и российским банковским счетам.