Президент РФ подписал закон, позволяющий проводить идентификацию иностранных клиентов дистанционно.
Целью создания указанного механизма является предоставление таким клиентам возможности осуществлять операции на российском финансовом рынке и открывать счета в российских банках и иных российских финансовых организациях.
«Идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах» смогут проводить российские банки и профессиональные участники рынка ценных бумаг (кроме инвестиционных советников), операторы инвестиционной платформы, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также операторы по выпуску цифровых финансовых активов (ЦФА).
В случае если ЦБ РФ потребовал от банка не передавать идентификацию иностранной организации, банк должен будет расторгнуть договор в течение пяти рабочих дней после получения решения регулятора.
Правительство будет утверждать перечень стран, резиденты которых смогут осуществлять в России удаленную идентификацию, по согласованию с ФСБ и ЦБ.
Кроме того, новый закон снизил пороги контроля операций с иностранными клиентами в РФ – с 1 млн. рублей до 50 тыс. руб. То есть операция с денежными средствами на сумму, равную или выше 50 тыс. руб., подлежит обязательному контролю, если она совершается по поручению клиента-иностранного гражданина, а для юридических лиц данный порог составляет 500 тыс. руб. Данные пороги подлежат применению только при удаленной идентификации клиента.
Федеральный закон от 10 июля 2023 г. № 308-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» http://pravo.gov.ru/proxy/ips/?docbody=&nd=102072376
Юридическая фирма «Надмитов, Иванов и Партнеры» консультирует по банковскому праву, иностранным и российским банковским счетам.
Тел.: +7 (495) 649-87-12