1. Главная
  2. Публикации
  3. Рынок ценных бумаг
  4. Усиление защиты неквалифицированных инвесторов

Усиление защиты неквалифицированных инвесторов

20 сентября 2021
173

11 июня 2021 года вступил в силу Федеральный закон № 192-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» (далее – Закон), усиливший защиту прав физических лиц, не являющихся квалифицированными инвесторами.

Напоминаем, что в 2020 году был принят Федеральный закон № 306-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты РФ», который:

1) ввел тестирование для неквалифицированных инвесторов с 01.04.2022 г.; 

2) установил ограничения на совершение сделок неквалифицированными инвесторами; 

3) расширил круг лиц, признаваемых квалифицированными инвесторами.

Изменение даты введения тестирования инвесторов

Закон переносит на 1 октября 2021 г. вместо 1 апреля 2022 г. срок вступления в силу положений о проведении тестирования физических лиц, а также ряда иных положений, в том числе:

1) порядок тестирования физического лица, не являющегося квалифицированным инвестором; 

2) ограничения на совершение сделок неквалифицированным инвестором в случае отсутствия положительного результата тестирования клиента.

Ограничения на инвестирование до начала тестирования

Закон устанавливает, что до 1 октября 2021 г. с физическими лицами, не являющимися квалифицированными инвесторами, может быть заключен ограниченный перечень финансовых сделок. При этом если физическим лицом до 1 января 2020 г. была заключена финансовая сделка, не включенная в перечень разрешенных финансовых сделок, то он может ее совершить, несмотря на свой неквалифицированный статус.

Информирование неквалифицированных инвесторов о «сложных» финансовых инструментах

Закон предусматривает требования к финансовым организациям обеспечить предоставление физическим лицам достоверной информации касательно договоров об оказании финансовых услуг. Данное требование касается и осуществления деятельности с привлечением третьих лиц.

Банк России имеет право ограничить заключение финансовыми организациями договоров с физическими лицами, если при заключении таких договоров физическим лицам неоднократно предоставлялась неполная и(или) недостоверная информация о договоре, и возложить на финансовые организации обязанность осуществлять обратный выкуп финансового инструмента за свой счет или прекратить договор и вернуть стороне полученное по нему.

Закон: Федеральный закон от 11.06.2021 № 192-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

+7 (495) 649-87-12